Checklist voor beleggers
Elke belegger wil beleggen in de beste bedrijven en beleggingsproducten. Er zijn veel manieren om de beste belegging te vinden. Op Skuzet.nl kun je deze verschillende manieren vinden in de vorm van een checklist. Veel punten op de lijst worden uitgebreider besproken in artikelen op deze site. Deze checklist wordt regelmatig aangevuld, dus je kunt terugkomen om aanvullende checks te bekijken en artikelen te lezen.
Voorbereiding: Beleggingsrisico
Allereerst is het belangrijk om te weten dat beleggen inhoud dat je risico neemt. Voordat je gaat beleggen is het verstandig om van de volgende zaken op de hoogte te zijn:
- Het risico van beleggen
- De onvoorspelbaarheid van de aandelenmarkt
- Voorspellingen van beleggingsexperts
Daarnaast is het verstandig om te weten hoe je risico's kunt beoordelen per beleggingsproduct of bedrijf. Hiervoor zijn verschillende methodes.
- Altman Z-score risico evaluatie (gebruik ook de Altman Z-score rekentool)
Voorbereiding: Beleggingsstrategie
Als tweede is het verstandig om een beleggingsstrategie te bepalen. Bepaal je eigen strategie of neem een beleggingsstrategie over van een succesvolle belegger. Het is belangrijk dat je je aan deze strategie houdt tijdens het beleggen. Je kunt overwegen om de volgende tips mee te nemen wanneer je jouw beleggingsstrategie ontwikkelt.
- Het soort beleggingsproducten waarin je wilt beleggen
- Richtlijnen en grenzen om je strategie te bepalen
- Gebruik maken van verschillende hefbomen
- Hoe besluiten worden genomen
- De hoogte van het risico dat je wilt nemen
- Richt een speciale sectie in voor het verkopen van aandelen
- Blijf betrokken bij je beleggingen
- Verschillende soorten beleggingsstrategieën
Je kunt overwegen om een van de volgende beleggingsstrategieën over te nemen als deel van jouw beleggingsstrategie.
Nadat je jouw strategie hebt bepaald, kun je deze strategie operationaliseren. Hierdoor kun je bepalen wat je reactie moet worden indien bepaalde gebeurtenissen zich voordoen. Vooraf nadenken over een bepaalde reactie zorgt ervoor dat je de juiste actie onderneemt.
- Laat winsten lopen en stop je verliezen
- Controleer je beleggingen regelmatig
- Breng je portefeuille in lijn is met je vooraf gedefinieerde mix van beleggingsproducten op vaste tijdstippen
Checklist voor beleggers
Wanneer je jouw beleggingsstrategie uitvoert (en dus daadwerkelijke belegd), zul je het bedrijf waarin je belegd onderzocht moeten hebben. De volgende punten kun je meenemen in je onderzoek.
- Onderzoek en vergelijk de fundamentele gegevens van bedrijven
- Het laatste nieuwe over het bedrijf
- De strategie en activiteiten van het bedrijf
- De adviezen van beleggingsanalisten: kopen of verkopen
- De grootte en het soort bedrijf
- De concurrentie binnen de markt waarin het bedrijf opereert
Naast de hierboven genoemde bedrijfsinformatie, zou je ook de onderstaande vragen moeten kunnen beantwoorden.
- Waar moet de toekomstige winst vandaan komen?
- Hoe goed heeft het bedrijf in het verleden gepresteerd?
- Heeft het bedrijf ooit verlies gemaakt?
- Fluctueert de winst of de prestatie van het bedrijf veel?
- Hoe is de kwaliteit van de winst?
- Is het bedrijf afhankelijk van een aantal grote klanten?
- Hoe beïnvloeden externe factoren, zoals politiek, het weer of valutaverschillen, het bedrijf?
- Heeft het bedrijf voordeel bij de huidige economische situatie?
- Koopt het bedrijf eigen aandelen in of is het kort geleden naar de beurs gegaan?
- Hoe denken andere beleggers over het bedrijf (en onderzoek de achtergrond van deze meningen)?
- Hoe ervaren, getalenteerd en eerlijk is het management van het bedrijf?
- Zal het bedrijf over 10 jaar nog bestaan?
Zoals eerder aangegeven, zul je jezelf in de resultaten en fundamentals van een bedrijf moeten verdiepen voordat je hierin belegt. Je kunt verschillende indicatoren gebruiken.
- Winst en winstgroei
- Omzet en omzetgroei
- Aandelenkoers en totale bedrijfswaarde
- Dividend
- Cashflow
- Solvabiliteit en current ratio
- Rendement op het vermogen (zowel eigen vermogen als totaal vermogen)
- Graham's number
Een andere manier om de resultaten van een bedrijf te beoordelen, is door een van de volgende waarderingsmethodes te gebruiken voor aandelen of bedrijven.
En ten slotte kun je ook de huidige ontwikkelingen van de koers van een aandeel meenemen. Het huidige sentiment, de richting en de sterkte van de trend zijn belangrijk om het korte termijn risico en rendement te kunnen bepalen. Technische indicatoren kunnen je helpen deze informatie te vinden.
- Verschillende voortschrijdende gemiddeldes
- Voortschrijdend gemiddelde convergentie/divergentie (MACD)
- Relatieve sterkte index (RSI)
- Average directional index (ADX)
- Average true range (ATR)
Updates van de checklist voor beleggers
Onthoudt dat deze lijst regelmatig aangevuld wordt. Dus kom nog eens terug om te kijken wat je aan jouw checklist kunt toevoegen. Of doorloop deze lijst elke keer wanneer in een bedrijf wilt beleggen. Dit kan je helpen om betere beleggingsbeslissingen te nemen.
